Zasady AML i weryfikacja w Ezcash Casino

Prowadzimy Ezcash Casino na licencji Curaçao nr 8048/JAZ2023-045, a wraz z nią przejęliśmy konkretne obowiązki prawne. Na tej stronie opisujemy, kiedy weryfikujemy Twoją tożsamość, jakie dokumenty potrzebujemy, jak monitorujemy transakcje i co się stanie, jeśli weryfikacja nie dojdzie do skutku.

Nasza polityka AML

Pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu to przestępstwa, których nie tolerujemy na naszej platformie. W związku z tym wdrożyliśmy wewnętrzny program zgodności (compliance) oparty na wymogach licencjodawcy z Curaçao oraz międzynarodowych standardach FATF. Program obejmuje identyfikację klientów, monitorowanie transakcji, raportowanie podejrzanych operacji i szkolenia personelu.

Każdy pracownik naszego działu compliance przechodzi regularne szkolenia z zakresu rozpoznawania nietypowych wzorców gry i wpłat. Jako operator licencjonowany działamy od 2023 roku i podlegamy nadzorowi organu regulacyjnego, który może w każdej chwili skontrolować nasze procedury. Deklarujemy zero tolerancji dla prób obchodzenia przepisów, niezależnie od wysokości stawek gracza.

• Weryfikacja tożsamości każdego klienta przed pierwszą wypłatą
• Bieżąca analiza wpłat, wypłat i aktywności na koncie
• Raportowanie operacji budzących uzasadnione podejrzenia do właściwych organów
• Współpraca z organami ścigania w ramach obowiązujących przepisów

Kiedy weryfikujemy tożsamość

Profil gracza zakładasz podając e-mail, numer telefonu i podstawowe dane osobowe. Pełna weryfikacja KYC (Know Your Customer) następuje zawsze przed pierwszą wypłatą środków, a dodatkowo może zostać uruchomiona po osiągnięciu określonych progów transakcyjnych lub gdy nasz system kontroli wykryje nietypową aktywność na koncie.

Potrzebujemy od Ciebie trzech kategorii dokumentów. Kompletny zestaw składasz raz, a my przetwarzamy go w ciągu 48 godzin. Dokumenty przesyłasz bezpośrednio przez formularz w panelu gracza, nigdy przez e-mail ani czat.

• Dokument tożsamości: dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy wydane przez organ państwowy
• Potwierdzenie adresu: rachunek za media lub wyciąg bankowy, nie starszy niż 3 miesiące
• Potwierdzenie metody płatności: zdjęcie karty z zasłoniętymi środkowymi cyframi lub wyciąg z e-portfela

Jak przebiega weryfikacja

Cały proces zaprojektowaliśmy tak, aby zajął jak najmniej Twojego czasu. Standardowy czas przetwarzania dokumentów to 48 godzin od momentu przesłania kompletu, a w godzinach szczytu maksymalnie 72 godziny. O wyniku informujemy Cię e-mailem i komunikatem w panelu gracza.

Dokumenty przekazane do weryfikacji przechowujemy na zaszyfrowanych serwerach z ograniczonym dostępem. Dostęp mają wyłącznie upoważnieni pracownicy działu compliance, a połączenia z naszym systemem zabezpiecza szyfrowanie SSL. Nie przekazujemy Twoich danych podmiotom trzecim poza przypadkami wymaganymi prawem.

• Zaloguj się na konto i przejdź do zakładki weryfikacji w panelu gracza
• Wybierz typ dokumentu i przygotuj czytelne zdjęcia lub skany w dobrym świetle
• Prześlij dokument tożsamości, potwierdzenie adresu i potwierdzenie metody płatności
• Poczekaj na wynik weryfikacji, maksymalnie 48 godzin od przesłania kompletu
• W razie uwag popraw wskazane fragmenty i prześlij dokument ponownie

Źródło pochodzenia środków

Dokument potwierdzający źródło środków (source of funds) prosimy o wtedy, gdy suma Twoich wpłat lub pojedyncza wpłata znacząco przewyższa typowe dla naszego serwisu wartości. Dotyczy to również wygranych przekraczających standardowe limity wypłat. Celem tej procedury jest potwierdzenie, że środki przeznaczone na grę pochodzą z legalnego źródła.

Jako potwierdzenie przyjmujemy między innymi wyciąg z konta bankowego z widocznymi wpływami wynagrodzenia, umowę o pracę, zaświadczenie o dochodach lub dokument potwierdzający sprzedaż nieruchomości. Dokumenty te traktujemy poufnie i wykorzystujemy wyłącznie do celów weryfikacji AML.

Monitorowanie wpłat i wypłat

System monitoringu analizuje każdą wpłatę i wypłatę pod kątem zgodności z profilem gracza. Wypłacamy środki tą samą metodą, którą wpłaciłeś środki, co jest standardem branżowym i dodatkowym zabezpieczeniem przed praniem pieniędzy. Wpłaty przyjmujemy w PLN, EUR, USD i BTC, a minimalna wpłata to 40 PLN.

Limity wypłat wynoszą 20 000 PLN dziennie i 80 000 PLN miesięcznie. Czasy realizacji zależą od metody: kryptowaluty do 1 godziny, portfele elektroniczne od 0 do 24 godzin, karty płatnicze od 1 do 3 dni roboczych. Poniżej zestawienie najważniejszych parametrów.

Skutki braku weryfikacji

Bez ukończonej weryfikacji nie zrealizujemy żadnej wypłaty. Jeśli w ciągu 14 dni od złożenia wniosku o wypłatę nie prześlesz wymaganych dokumentów, wniosek zostanie anulowany, a środki wrócą na Twoje saldo gry. Konto wówczas pozostaje aktywne do gry, ale blokada wypłat się utrzymuje.

W przypadku, gdy przesłane dokumenty będą nieczytelne, przedawnione lub niespójne z danymi na koncie, poprosimy o ponowne przesłanie. Konta, na których wykryjemy dokumenty fałszywe, dane osoby trzeciej lub próbę obejścia limitów przez wielokrotne profile, zamykamy natychmiast i bezzwrotnie, a środki z takich kont mogą zostać zablokowane do wyjaśnienia sprawy z organami. Środki z legalnej gry wypłacamy wyłącznie na metodę, której właścicielem jesteś Ty, potwierdzona dokumentem.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne oraz zapisy transakcji przechowujemy przez okres wymagany przepisami licencji Curaçao, czyli minimum 5 lat od zamknięcia konta lub ostatniej transakcji. Obowiązek ten służy zapewnieniu rozliczalności: w razie postępowania organów musimy przedstawić pełną historię operacji i weryfikacji.

Po upływie okresu przechowywania usuwamy dane w sposób trwały i nieodwracalny. W okresie przechowywania możesz w każdej chwili napisać na adres [email protected] i zapytać o zakres przetwarzanych informacji o Tobie. Nasz zespół obsługi działa całą dobę, 7 dni w tygodniu, również w sprawach dotyczących weryfikacji.

Najczęstsze pytania

Czy muszę przesłać dokumenty od razu po rejestracji?

Nie. Pełną weryfikację przeprowadzamy przed pierwszą wypłatą, po przekroczeniu progów transakcyjnych lub gdy system kontroli wykryje nietypową aktywność. Możesz też przesłać dokumenty wcześniej, aby przyspieszyć pierwszą wypłatę.

Ile trwa sprawdzenie moich dokumentów?

Standardowo maksymalnie 48 godzin od przesłania kompletu dokumentów. O wyniku informujemy e-mailem oraz komunikatem w panelu gracza, a w razie uwag wskazujemy, który dokument wymaga poprawy.

Czy mogę wypłacić środki inną metodą niż wpłaciłem?

Nie. Zasada wypłaty tą samą metodą obowiązuje w Ezcash Casino bez wyjątków. To zabezpieczenie potwierdzające, że środki trafiają wyłącznie do właściciela konta.

Dlaczego prosicie o potwierdzenie źródła środków?

Zwracamy się o nie przy wpłatach lub wygronych znacząco przewyższających typowe wartości. Przepisy AML zobowiązują nas do potwierdzenia, że środki przeznaczone na grę pochodzą z legalnego źródła, na przykład z wynagrodzenia za pracę.